نویسنده: علیرضا امامی | معمار ذهن معاملهگر
سرمایهگذاری در ظاهر ساده به نظر میرسد.
یک دارایی را میخرید، صبر میکنید و امیدوارید قیمت آن بالا برود.
اما واقعیت بازار چیز دیگری است.
اکثر افراد نه به خاطر پیچیدگی بازار، بلکه به خاطر اشتباهات خودشان پول از دست میدهند.
تحقیقات بازارهای مالی نشان میدهد بخش بزرگی از ضرر سرمایهگذاران تازهکار به خاطر تصمیمات هیجانی، نداشتن استراتژی و اشتباهات ذهنی است. بازار معمولاً کسانی را که بدون آمادگی وارد میشوند خیلی سریع تنبیه میکند.
در واقع قبل از اینکه بازار پول شما را بگیرد، ذهن شما آن را از شما میگیرد.
اگر میخواهید در بازارهای مالی دوام بیاورید، مهم است که این اشتباهات رایج سرمایهگذاری را بشناسید. شناخت این خطاها کمک میکند از بسیاری از ضررهای غیرضروری جلوگیری کنید.
در ادامه با ۱۰ اشتباه مرگبار سرمایهگذاران تازهکار آشنا میشویم.
بسیاری از افراد فقط به این دلیل وارد بازار میشوند که شنیدهاند دیگران سود کردهاند.
یک دوست در بورس سود کرده است.
یک آشنا در ارز دیجیتال پول درآورده است.
یا خبری درباره رشد یک دارایی میشنوند.
و همین کافی است تا تصمیم بگیرند سرمایهگذاری کنند.
مشکل اینجاست که بازارهای مالی مثل یک بازی ساده نیستند. هر بازار مجموعهای از قواعد، ریسکها و رفتارهای خاص دارد.
وقتی بدون دانش وارد بازار میشوید، در واقع با افرادی رقابت میکنید که سالها تجربه دارند.
در چنین شرایطی احتمال موفقیت بسیار پایین است.
سرمایهگذاری موفق همیشه با آموزش شروع میشود.
یکی از رایجترین اشتباهات سرمایهگذاران تازهکار این است که تصمیمهای مالی خود را بر اساس حرف دیگران میگیرند.
مثلاً:
«فلان سهم قرار است چند برابر شود.»
«این ارز دیجیتال آینده دارد.»
«همه دارند این را میخرند.»
مشکل این نوع تصمیمگیری این است که شما دقیقاً نمیدانید چرا باید یک دارایی را بخرید.
وقتی تحلیل و منطق پشت تصمیم وجود نداشته باشد، کوچکترین نوسان بازار میتواند باعث ترس یا فروش عجولانه شود.
سرمایهگذار حرفهای هیچوقت صرفاً به خاطر حرف دیگران سرمایهگذاری نمیکند. او قبل از هر تصمیم، خودش تحلیل میکند.
یکی از خطرناکترین رفتارها در بازار چیزی است که به آن «فومو» گفته میشود؛ یعنی ترس از جا ماندن.
وقتی قیمت یک دارایی به سرعت بالا میرود، بسیاری از افراد احساس میکنند اگر همین حالا وارد نشوند فرصت بزرگی را از دست خواهند داد.
در نتیجه بدون تحلیل خرید میکنند.
اما اغلب اوقات این خریدها در نزدیکترین نقطه به سقف قیمت اتفاق میافتد.
بازار بعد از یک رشد شدید معمولاً وارد اصلاح میشود و کسانی که از روی هیجان وارد شدهاند، اولین کسانی هستند که ضرر میکنند.
کنترل هیجان یکی از مهمترین مهارتهای سرمایهگذاری است.
خیلی از تازهکارها نمیدانند دقیقاً چرا یک دارایی را خریدهاند.
آنها فقط خرید میکنند.
اما نمیدانند:
سرمایهگذاری بدون استراتژی شبیه رانندگی بدون نقشه است.
ممکن است مدتی جلو بروید، اما احتمال اینکه در مسیر اشتباه قرار بگیرید بسیار زیاد است.
هر سرمایهگذار باید برای خود یک چارچوب مشخص داشته باشد.
یکی از اصول مهم سرمایهگذاری این است که با پولی سرمایهگذاری کنید که در کوتاهمدت به آن نیاز ندارید.
اما بسیاری از افراد این اصل را نادیده میگیرند.
آنها با پولی وارد بازار میشوند که ممکن است برای هزینه زندگی، پرداخت بدهی یا مخارج ضروری به آن نیاز داشته باشند.
در چنین شرایطی کوچکترین افت بازار باعث استرس شدید میشود و فرد مجبور میشود در بدترین زمان ممکن دارایی خود را بفروشد.
سرمایهگذاری باید با سرمایه مازاد انجام شود.
بسیاری از تازهکارها تصور میکنند سرمایهگذاری یعنی پیدا کردن داراییهایی که خیلی سریع چند برابر میشوند.
اما این طرز فکر خطرناک است.
در واقع بیشتر ثروتهای بزرگ در بازار از طریق رشد تدریجی و بلندمدت ایجاد شدهاند.
تمرکز بیش از حد روی سودهای سریع باعث میشود افراد به سمت داراییهای بسیار پرریسک بروند.
در حالی که سرمایهگذاری موفق بیشتر شبیه یک ماراتن است تا یک مسابقه سرعت.
مدیریت ریسک یکی از پایههای اصلی سرمایهگذاری است.
اما بسیاری از سرمایهگذاران تازهکار اصلاً به آن توجه نمیکنند.
آنها ممکن است بخش بزرگی از سرمایه خود را روی یک دارایی بگذارند یا بدون حد ضرر معامله کنند.
این رفتارها میتواند در مدت کوتاهی بخش بزرگی از سرمایه را از بین ببرد.
سرمایهگذار حرفهای قبل از اینکه به سود فکر کند، به ریسک فکر میکند.
قرار دادن تمام سرمایه در یک دارایی یکی از اشتباهات کلاسیک سرمایهگذاری است.
حتی بهترین داراییها هم ممکن است دورههایی از افت را تجربه کنند.
وقتی تمام سرمایه شما روی یک گزینه متمرکز باشد، ریسک بسیار بالا میرود.
تنوعبخشی به سبد سرمایهگذاری کمک میکند ریسک کلی کاهش پیدا کند.
سرمایهگذاران باتجربه معمولاً سرمایه خود را بین چند دارایی مختلف تقسیم میکنند.
بازارهای مالی میدان نبرد احساسات هستند.
ترس و طمع دو احساسی هستند که بیشترین تأثیر را روی تصمیمهای مالی میگذارند.
وقتی بازار سقوط میکند، بسیاری از افراد از ترس ضرر بیشتر دارایی خود را میفروشند.
وقتی بازار صعودی میشود، طمع باعث میشود افراد بدون فکر خرید کنند.
در حالی که سرمایهگذاری موفق نیازمند تصمیمهای منطقی و کنترل احساسات است.
بسیاری از تازهکارها انتظار دارند در مدت کوتاهی به سودهای بزرگ برسند.
اما واقعیت این است که بیشتر موفقیتهای بزرگ در بازار در بلندمدت شکل میگیرند.
بازارها در کوتاهمدت ممکن است نوسانات زیادی داشته باشند، اما در بلندمدت رفتار منطقیتری دارند.
سرمایهگذارانی که دید بلندمدت دارند معمولاً تصمیمهای بهتری میگیرند و کمتر تحت تأثیر هیجانات بازار قرار میگیرند.
اگر به این ۱۰ اشتباه نگاه کنیم، یک نکته مشترک وجود دارد.
بیشتر این خطاها به بازار مربوط نیستند. آنها به رفتار و ذهنیت سرمایهگذار مربوط میشوند.
به همین دلیل است که بسیاری از متخصصان معتقدند مهمترین مهارت در سرمایهگذاری، درک روانشناسی تصمیمگیری مالی است.
اگر ذهن خود را مدیریت نکنید، بازار خیلی سریع سرمایه شما را مدیریت خواهد کرد.
(برای درک عمیقتر این موضوع میتوانید مقاله «روانشناسی سرمایهگذاری چیست؟» را مطالعه کنید.)
قبل از اینکه یک دارایی بخرید، از خودتان این سؤالها را بپرسید:
اگر نتوانید به این سؤالها پاسخ واضح بدهید، بهتر است قبل از سرمایهگذاری بیشتر فکر کنید.
سرمایهگذاری مسیر سادهای نیست، اما با شناخت اشتباهات رایج میتوان بسیاری از خطرات آن را کاهش داد.
بیشتر ضررهای بازار نتیجه تصمیمهای عجولانه، هیجانی و بدون برنامه هستند.
اگر بتوانید این ۱۰ اشتباه رایج سرمایهگذاری را از رفتار خود حذف کنید، شانس موفقیت شما در بازار به شکل قابل توجهی افزایش پیدا میکند.
در نهایت باید به یاد داشته باشید:
بازار همیشه فرصتهای جدید ایجاد میکند. اما سرمایهای که از دست میرود به راحتی برنمیگردد.
بنابراین مهمترین مهارت یک سرمایهگذار، جلوگیری از اشتباهات بزرگ است.
اگر میخواهید تصمیمهای مالی هوشمندانهتری بگیرید و ذهنیت یک سرمایهگذار حرفهای را یاد بگیرید، مقالات دیگر سایت را نیز مطالعه کنید. در اینجا تلاش میکنیم چارچوبی ساده و کاربردی برای فکر کردن در بازارهای مالی ارائه دهیم.